ВЗЫСКАНИЕ ДОЛГОВ В СУДЕ

previous arrow
next arrow
Shadow
Slider

ВЗЫСКАНИЕ ДОЛГОВ В СУДЕ

ОГЛАВЛЕНИЕ

ВЗЫСКАНИЕ ДОЛГОВ В СУДЕ

Взыскание долгов в суде имеет место при неисполнении обязательств в добровольном досудебном порядке путем подачи иска о взыскании долга.

Судебное взыскание долгов осуществляют, когда должник не возвращает долг в добровольном порядке, не соглашается с требованиями, изложенными в претензии, игнорирует претензии, затягивает исполнение обязательств после очередных договоренностей и в прочих подобных случаях.

За помощью юристов по взысканию долгов необходимо обращаться при уклонении должника от исполнения своих обязательств под любым предлогом, когда заемные отношения не были оформлены документально, когда у кредитора есть основания полагать, что обязанное лицо не выплатит всю сумму задолженности.

Для взыскания долга кредитору потребуются:

  • доказательства существования задолженности (договор, расписка, предшествующая переписка и т. п.);
  • доказательства нарушения обязательств должником;
  • соблюдение сроков исковой давности;
  • соблюдение и процессуальных норм и правил.

Если у заемщика есть поручитель, то суд учтет это при вынесении судебного акта. Суд может распределить обязанность по выплате задолженности между поручителями.

Если компания-дебитор ликвидируется, кредиторам необходимо включиться в реестр кредиторов в течение двух месяцев с момента инициирования процедуры ликвидации.

Должники склонны использовать различные методы сокрытия своего имущества (закрытие счетов в банках, переоформление имущества на доверенных лиц и пр.). Кредитор, в свою очередь, имеет право на предоставление заявления об обеспечении искового заявления на любом этапе рассмотрения дела.

В соответствии с действующим законодательством должник обязан совершить в пользу кредитора определенное действие, как то: передать имущество, уплатить деньги, выполнить иное обязательство, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения долга.

Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом. Долговые обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства (договора) и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований — в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Должник, просрочивший исполнение, отвечает перед кредитором за убытки, причиненные просрочкой, и за последствия случайно наступившей во время просрочки невозможности исполнения.

Если вследствие просрочки должника исполнение утратило интерес для кредитора, он может отказаться от принятия исполнения и требовать возмещения убытков. Однако должник не считается просрочившим, пока обязательство не может быть исполнено вследствие просрочки кредитора.

Как правило, до инициирования судебного процесса кредитору есть смысл провести процедуру досудебного взыскания долга: направить в адрес должника претензию о взыскании долга; переговорить с должником и обосновать бесперспективность затягивания с возвратом долга. Так экономятся время и средства, формируется доказательная база и выявляется правовая позиция должника.

Взыскание долгов через суд общей юрисдикции

Кроме прочего, суды общей юрисдикции (мировые, районные) рассматривают споры о взыскании долгов между физическими лицами, физическими и юридическими, когда это не связано с предпринимательской деятельностью сторон.

Наиболее частой причиной возникновения долга является просрочка или неисполнение договора займа должником. При этом договор займа считается заключенным не только в случае подписания самого договора, но и при передаче кредитору должником подписанной расписки.

Взыскание долга по расписке (взыскание долга по договору займа) с физических лиц в судебном порядке осуществляется либо после направления претензии, если обязанность соблюсти претензионный порядок предусмотрена договором или законом, либо сразу по истечении срока (в т.ч. промежуточного срока) возврата долга. Если срок возврата суммы займа в договоре не установлен или определен моментом востребования, то течение срока начинается по окончании 30-дневного срока со дня предъявления займодавцем требования об этом.

Если иное не предусмотрено договором займа, сумма займа считается возвращенной в момент передачи ее займодавцу или зачисления соответствующих денежных средств на его банковский счет.

Взыскание долга с наследников, принявших наследство и отвечающих по долгам наследодателя солидарно, может быть осуществлено кредитором наследодателя в пределах стоимости перешедшего к соответствующему наследнику наследственного имущества.

Наследник, принявший наследство в порядке наследственной трансмиссии, отвечает в пределах стоимости этого наследственного имущества по долгам наследодателя, которому это имущество принадлежало, и не отвечает этим имуществом по долгам наследника, от которого к нему перешло право на принятие наследства.

Кредиторы наследодателя вправе предъявить свои требования к принявшим наследство наследникам в пределах сроков исковой давности, установленных для соответствующих требований. До принятия наследства требования кредиторов могут быть предъявлены к исполнителю завещания или к наследственному имуществу. В последнем случае суд приостанавливает рассмотрение дела до принятия наследства наследниками или перехода выморочного имущества субъекту Российской Федерации или муниципальному образованию.

При предъявлении требований кредиторами наследодателя срок исковой давности, установленный для соответствующих требований, не подлежит перерыву, приостановлению и восстановлению.

Взыскание долга с поручителя производится в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного поручительством обязательства. Поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя.

Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

Лица, совместно давшие поручительство, отвечают перед кредитором солидарно, если иное не предусмотрено договором поручительства.

Поручительство прекращается с прекращением обеспеченного им обязательства, а также в случае изменения этого обязательства, влекущего увеличение ответственности или иные неблагоприятные последствия для поручителя, без согласия последнего.

Поручительство прекращается с переводом на другое лицо долга по обеспеченному поручительством обязательству, если поручитель не дал кредитору согласия отвечать за нового должника.

Поручительство прекращается, если кредитор отказался принять надлежащее исполнение, предложенное должником или поручителем.

Поручительство прекращается по истечении указанного в договоре поручительства срока, на который оно дано. Если такой срок не установлен, оно прекращается, если кредитор в течение года со дня наступления срока исполнения обеспеченного поручительством обязательства не предъявит иска к поручителю. Когда срок исполнения основного обязательства не указан и не может быть определен или определен моментом востребования, поручительство прекращается, если кредитор не предъявит иска к поручителю в течение двух лет со дня заключения договора поручительства.

Взыскание задолженности в арбитражном суде

Арбитражные суды рассматривают, помимо всего, дела о взыскании долгов между предпринимателями, юридическими лицами.

Взыскание задолженности в арбитражном суде зачастую предполагает использование всех правовых инструментов, в том числе:

  • наложение ареста на имущество должника;
  • обращение взыскания на предмет залога;
  • привлечение к солидарной ответственности поручителей.

Иск о взыскании денежных средств с должника подается в арбитражный суд после соблюдения претензионного порядка, если это предусмотрено договором или законом, либо, если сторона изъявила желание в добровольном порядке направить претензию, в случае отказа получателя претензии от передачи причитающихся отправителю претензии денежных средств, а также в случае, если получатель претензии безосновательно уклоняется от направления ответа.

Арбитражный суд рассматривает дела по представленным доказательствам и указанному в исковом заявлении нормативному обоснованию. Поэтому при обращении в суд необходимо учесть все необходимые нюансы и обеспечить не только доказательную базу, но и юридически грамотно составить исковое заявление о взыскании задолженности (денежных средств).

Взыскание задолженности в арбитражном суде осуществляется в следующем порядке:

  1. Подготавливается необходимый пакет документов для обращения в суд.
  2. Составляется исковое заявление о взыскании задолженности.
  3. В необходимых случаях подготавливается ходатайства о наложении ареста на имущество должника.
  4. Направляются документы в арбитражный суд.
  5. Осуществляется представительство в арбитражном суде.
  6. Курируется процесс движения дела в арбитражном суде.
  7. Осуществляется корректировка правовой позиции путем составления и направления в арбитражный суд дополнительных процессуальных документов.

Причинами возникновения дебиторской задолженности (суммы финансовых обязательств, денежных долгов, подлежащих погашению, возврату в определенный срок) является неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств.

За пользование чужими денежными средствами вследствие их неправомерного удержания, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате либо неосновательного получения или сбережения за счет другого лица подлежат уплате проценты на сумму этих средств. Размер процентов определяется существующей в месте жительства кредитора, а если кредитором является юридическое лицо, в месте его нахождения учетной ставкой банковского процента на день исполнения денежного обязательства или его соответствующей части. При взыскании задолженности в судебном порядке суд может удовлетворить требование кредитора, исходя из учетной ставки банковского процента на день предъявления иска или на день вынесения решения. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором.

Если убытки, причиненные кредитору неправомерным пользованием его денежными средствами, превышают сумму процентов, он вправе требовать от должника возмещения убытков в части, превышающей эту сумму.

Другой причиной возникновения задолженности является удержание должником имущества (в т.ч. денежных средств), подлежащего передаче в результате неосновательного обогащения.

Так, лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество. Причем не важно, явилось ли неосновательное обогащение результатом поведения приобретателя имущества, самого потерпевшего, третьих лиц или произошло помимо их воли.

Не подлежат возврату в качестве неосновательного обогащения:

  • имущество, переданное во исполнение обязательства до наступления срока исполнения, если обязательством не предусмотрено иное;
  • имущество, переданное во исполнение обязательства по истечении срока исковой давности;
  • заработная плата и приравненные к ней платежи, пенсии, пособия, стипендии, возмещение вреда, причиненного жизни или здоровью, алименты и иные денежные суммы, предоставленные гражданину в качестве средства к существованию, при отсутствии недобросовестности с его стороны и счетной ошибки;
  • денежные суммы и иное имущество, предоставленные во исполнение несуществующего обязательства, если приобретатель докажет, что лицо, требующее возврата имущества, знало об отсутствии обязательства либо предоставило имущество в целях благотворительности.

Задолженность может образоваться из-за отказа должника возместить убытки, причиненные в результате неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства.

Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода).

Если лицо, нарушившее право, получило вследствие этого доходы, лицо, право которого нарушено, вправе требовать возмещения наряду с другими убытками упущенной выгоды в размере не меньшем, чем такие доходы.

Если иное не предусмотрено законом, иными правовыми актами или договором, при определении убытков принимаются во внимание цены, существовавшие в том месте, где обязательство должно было быть исполнено, в день добровольного удовлетворения должником требования кредитора, а если требование добровольно удовлетворено не было, — в день предъявления иска. Исходя из обстоятельств, суд может удовлетворить требование о возмещении убытков, принимая во внимание цены, существующие в день вынесения решения.

При определении упущенной выгоды учитываются предпринятые кредитором для ее получения меры и сделанные с этой целью приготовления.

Если за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательства установлена неустойка, то убытки возмещаются в части, не покрытой неустойкой.

Законом или договором могут быть предусмотрены случаи: когда допускается взыскание только неустойки, но не убытков; когда убытки могут быть взысканы в полной сумме сверх неустойки; когда по выбору кредитора могут быть взысканы либо неустойка, либо убытки.

В случаях, когда за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательства установлена ограниченная ответственность, убытки, подлежащие возмещению в части, не покрытой неустойкой, либо сверх ее, либо вместо нее, могут быть взысканы до пределов, установленных таким ограничением.

Взыскание долга по исполнительному листу

Взыскание долга по исполнительному листу производится одним из нижеприведенных способов:

  1. Взыскание задолженности по исполнительному листу самостоятельно.
  2. Взыскание долга через службу судебных приставов.

Взыскание задолженности по исполнительному листу самостоятельно

Согласно ст. 8 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» (далее – ФЗ «Об исполнительном производстве») исполнительный документ о взыскании денежных средств или об их аресте может быть направлен в банк или иную кредитную организацию непосредственно взыскателем. Одновременно с исполнительным документом взыскатель представляет в банк или иную кредитную организацию заявление, в котором указываются:

  • реквизиты банковского счета взыскателя;
  • ФИО, гражданство, реквизиты документа, удостоверяющего личность, место жительства или место пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), данные миграционной карты и документа, подтверждающего право на пребывание (проживание) в Российской Федерации взыскателя-гражданина;
  • наименование, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации, государственный регистрационный номер, адрес взыскателя — юридического лица.

Выяснив, где у должника открыты счета, следует обратиться во все банки, где эти счета открыты. Банки заблокируют средства на счете независимо от согласия владельца денег.

Если у взыскателя нет информации об открытых счетах должника, ее следует запросить в порядке, установленном ч. ч. 8-10 ст. 69 ФЗ «Об исполнительном производстве». Взыскатель при наличии у него исполнительного листа с неистекшим сроком предъявления к исполнению вправе обратиться в налоговый орган с заявлением о представлении сведений:

1) о наименовании и местонахождении банков и иных кредитных организаций, в которых открыты счета должника;

2) о номерах расчетных счетов, количестве и движении денежных средств в рублях и иностранной валюте;

3) об иных ценностях должника, находящихся на хранении в банках и иных кредитных организациях.

Налоговые органы представляют запрошенные сведения в течение семи дней со дня получения запроса.

Детальный порядок прописан в Письме ФНС России от 24.07.2017 № СА-4-9/14444@ «О проведении анализа жалоб налогоплательщиков на отказы в предоставлении налоговыми органами сведений о банковских счетах должников». Обратиться за получением указанных сведений взыскатель может в любой территориальный налоговый орган, в том числе в ИФНС России (либо УФНС России) по месту своего нахождения. При обращении в налоговый орган с запросом о получении информации о счетах должника для подтверждения своих прав на получение указанной информации взыскатель должен одновременно предъявить подлинник или заверенную в установленном законодательством Российской Федерации порядке (нотариусом или судом, выдавшим взыскателю исполнительный лист) копию исполнительного листа с неистекшим сроком предъявления к исполнению. При предъявлении взыскателем лично в налоговый орган подлинника исполнительного листа налоговый орган после документального фиксирования факта его наличия возвращает подлинник исполнительного листа взыскателю.

Еще один способ – обращение по месту работы должника. В этом случае часть его дохода будет каждый месяц идти в счет уплаты долга. Так, в соответствии со ст. 9 ФЗ «Об исполнительном производстве» исполнительный документ о взыскании периодических платежей, о взыскании денежных средств, не превышающих в сумме ста тысяч рублей, может быть направлен в организацию или иному лицу, выплачивающим должнику заработную плату, пенсию, стипендию и иные периодические платежи, непосредственно взыскателем. Одновременно с исполнительным документом взыскатель представляет заявление, в котором указываются:

  • реквизиты банковского счета, на который следует перечислять денежные средства, либо адрес, по которому следует переводить денежные средства;
  • ФИО, реквизиты документа, удостоверяющего личность взыскателя-гражданина;
  • наименование, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации, государственный регистрационный номер, адрес взыскателя — юридического лица.

Лица, выплачивающие должнику платежи, производят индексацию периодических платежей, выплачиваемых в целях возмещения вреда, причиненного жизни или здоровью, по договору пожизненного содержания и в других установленных законом случаях, в порядке, установленном законодательством Российской Федерации. О такой индексации указанные лица обязаны издать приказ (распоряжение).

Взыскание долга через службу судебных приставов

Для взыскания долга через службу судебных приставов необходимо подать заявления о возбуждении исполнительного производства в соответствующее отделение ФССП РФ. Порядок возбуждения исполнительного производства установлен ст. 30 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» (далее – ФЗ «Об исполнительном производстве»). Остановимся на основных моментах:

  1. Заявление взыскателя и исполнительный документ передаются судебному приставу-исполнителю в трехдневный срок со дня их поступления в подразделение судебных приставов. Заявление взыскателя и исполнительный документ, содержащий требование о возвращении незаконно перемещенного в Российскую Федерацию или удерживаемого в Российской Федерации ребенка или об осуществлении в отношении такого ребенка прав доступа на основании международного договора Российской Федерации, либо запрос центрального органа о розыске ребенка передаются судебному приставу-исполнителю не позднее дня, следующего за днем их поступления в подразделение судебных приставов.
  2. Судебный пристав-исполнитель в трехдневный срок со дня поступления к нему исполнительного документа выносит постановление о возбуждении исполнительного производства либо об отказе в возбуждении исполнительного производства. Если исполнительный документ подлежит немедленному исполнению, то он после поступления в подразделение судебных приставов немедленно передается судебному приставу-исполнителю, который в течение одних суток должен принять решение о возбуждении либо об отказе в возбуждении исполнительного производства.
  3. В заявлении может содержаться ходатайство о наложении ареста на имущество должника, а также об установлении для должника ограничений, предусмотренных ФЗ «Об исполнительном производстве». Взыскатель может указать в заявлении известные ему сведения о должнике, а также приложить к заявлению документы, содержащие информацию о должнике. При отказе взыскателю в удовлетворении ходатайства о наложении ареста на имущество должника или об установлении для должника ограничений судебный пристав-исполнитель указывает в постановлении о возбуждении исполнительного производства мотивы такого отказа.
  4. Оконченное на основании акта об отсутствии у должника имущества исполнительное производство может быть возбуждено на основании заявления взыскателя не ранее шести месяцев (двух месяцев для: исполнительных листов, выдаваемых на основании судебных актов арбитражных судов, по которым арбитражным судом восстановлен пропущенный срок для предъявления исполнительного листа к исполнению; удостоверений, выдаваемых комиссиями по трудовым спорам; оформленных в установленном порядке актов органов, осуществляющих контрольные функции, о взыскании денежных средств) после дня окончания исполнительного производства либо ранее указанного срока при наличии информации об изменении имущественного положения должника.
  5. Если взыскателю неизвестно, в каком подразделении судебных приставов должно быть возбуждено исполнительное производство, то он вправе направить исполнительный документ и заявление в территориальный орган Федеральной службы судебных приставов (главному судебному приставу субъекта (главному судебному приставу субъектов) Российской Федерации) по месту совершения исполнительных действий и применения мер принудительного исполнения (т. е. по месту жительства, месту пребывания или местонахождению имущества должника физического лица или по юридическому адресу, местонахождению имущества или по юридическому адресу представительства или филиала юридического лица).
  6. Судебный пристав-исполнитель возбуждает исполнительное производство без заявления взыскателя, когда суд, другой орган или должностное лицо в соответствии с федеральным законом направляют исполнительный документ судебному приставу-исполнителю, а также на основании постановления судебного пристава-исполнителя о расчете и взыскании задолженности по алиментам в случае приобретения полной дееспособности (совершеннолетие или эмансипация) ребенком, на которого уплачивались алименты, о взыскании расходов по совершению исполнительных действий и исполнительского сбора, наложенного судебным приставом-исполнителем в процессе исполнения исполнительного документа.
  7. Запрос центрального органа о розыске ребенка направляется центральным органом, назначенным в Российской Федерации в целях обеспечения исполнения обязательств по международному договору Российской Федерации, в структурное подразделение судебных приставов-исполнителей территориальных органов Федеральной службы судебных приставов по последнему известному месту жительства или месту пребывания лица, с которым может находиться ребенок, или по местонахождению имущества этого лица либо по последнему известному месту пребывания ребенка.
  8. Если исполнительный документ впервые поступил в службу судебных приставов, то судебный пристав-исполнитель устанавливает срок для добровольного исполнения должником требований. Срок для добровольного исполнения составляет пять дней со дня уведомления должника одним из предусмотренных ФЗ «Об исполнительном производстве» способов. Судебный пристав-исполнитель не устанавливает срок для добровольного исполнения исполнительного документа в случаях возбуждения исполнительного производства:
  • по вынесенным и неисполненным постановлениям о взыскании с должника расходов по совершению исполнительных действий и исполнительского сбора, наложенного судебным приставом-исполнителем в процессе исполнения исполнительного документа;
  • при последующих предъявлениях исполнительного документа;
  • по исполнительному документу о конфискации имущества;
  • по исполнительному документу об отбывании обязательных работ;
  • по исполнительному документу, подлежащему немедленному исполнению;
  • по исполнительному документу о принудительном выдворении за пределы Российской Федерации иностранного гражданина или лица без гражданства;
  • по запросу центрального органа о розыске ребенка;
  • по исполнительному документу, выданному судами общей юрисдикции и арбитражными судами в отношении иностранного государства.
  1. Постановления судебного пристава-исполнителя о взыскании с должника расходов по совершению исполнительных действий и исполнительского сбора, наложенного судебным приставом-исполнителем в процессе исполнения исполнительного документа, исполняются без возбуждения по ним отдельного исполнительного производства до окончания исполнительного производства, в ходе которого вынесены указанные постановления.
  2. Копия постановления судебного пристава-исполнителя о возбуждении исполнительного производства не позднее дня, следующего за днем вынесения указанного постановления, направляется взыскателю, должнику, а также в суд, другой орган или должностному лицу, выдавшим исполнительный документ.

Бездействие приставов – достаточно распространенное явление. Неисполнение судебных актов является большой проблемой для российской системы правосудия. Мы, в свою очередь, выработали надежный алгоритм взыскания долгов при наличии у взыскателя исполнительного документа. Обратитесь к нашему юристу по взысканию долгов и верните свои деньги.